Risicobeheer | JAARSTUKKEN 2021

Risicobeheer

Saldobeheer Sinds 2013 zijn alle decentrale overheden verplicht deel te nemen aan schatkistbankieren. Schatkistbankieren wordt door het ministerie van Financiën uitgevoerd. Dit houdt in dat het overschotsaldo (geld en vermogen) dagelijks wordt afgeroomd naar deze rekening bij het Rijk. Dit gebeurt via een rekening courant bij de BNG.

Langlopende leningen

Dit onderdeel geeft inzicht in de samenstelling, de grootte en de rentegevoeligheid van de opgenomen leningen.

Overzicht langlopende geldleningen
in €	2021	2022
Stand per 1 januari	5.000.000	18.150.000
Opnamen	15.000.000	0
Aflossing	-1.850.000	-2.600.000
Stand per 31 december	18.150.000	15.550.000
Rente	37.841	28.826
Nieuwe leningen	0	0

Relatiebeheer
De huisbankier van onze gemeente is de Bank Nederlandse Gemeenten (BNG). Deze relatie is vastgelegd in een zogenaamde raamovereenkomst. In deze overeenkomst zijn onder andere afspraken vastgelegd over de rentepercentages van in rekening-courant geleende gelden. De raamovereenkomst is in 2020 voor het laatst geactualiseerd. Bij de Rabobank loopt een bankrekening die uitsluitend bestemd is voor het afstorten van liquide middelen van de afdeling publiekszaken.